Portfólió kiegyensúlyozása

• Lehet 6, 2024

Egyensúlyozza újra portfólióját? Letette? Sokan hallottak a kiegyensúlyozás előnyeiről. Sajnos sok ember nem tudja egyensúlyba hozni portfólióját. Miért olyan fontos a portfólió egyensúlyba állítása?

Az egyensúly kiegyensúlyozásának egyik oka annyira fontos, hogy csökkenti a kockázatot. Az eredetileg meghatározott százalékban kiosztott részvények és kötvények portfóliója idővel változhat. Például az alapanyag nagyon jól képes bikapiac során, és magasabb százalékra állítja át a részvényt. Ez kiküszöböli az allokációt az egyensúlyból, és ezzel növeli a veszteségek kockázatát, ha a készletek csökkenni fognak. Az újbóli kiegyensúlyozás megtartja a portfóliót az eredeti allokációjában, elkerülve az extra részvények kitettségét. Ugyanez történhet, ha a kötvények rendkívül jól működnek.

Ez intuitívnak tűnhet. Végül is nagyon nehéz eladni a nyertes befektetéseket a későbbi befektetések vásárlására. Úgy tűnik, hogy hiányzik a haszonból. Ami bizonyos mértékig igaz. Ezeket a további nyereségeket és még sok más gyorsan megsemmisíthetik, amikor a piac más irányba halad.

Az egyensúly kiegyensúlyozásának egyik fontos előnye, hogy több részvényt is vásárol a nem teljesítő beruházásból. A több részvény azt jelenti, hogy többet fog szerezni, ha a lemaradó portfólió megfordul. Ezek a magasabb nyereségek ellensúlyozzák az esetleges veszteségeket, amelyek a portfólió másik oldalának értékesítése során merülhetnek fel a jól teljesítő évek során.

Valójában több pénzt kereshet. A Vanguard Wellington Fund jelentése kijelentette, hogy az egyensúly kiegyenlítése még növelte a megtérülést a 2002. november és 2012. november közötti időszakban. A Vanguard az egyik legnagyobb alapkezelő társaság, ahol befektetni lehet. Jelentésük arra a következtetésre jutott, hogy a 65% -os részvény / 35% -os kötvényallokáció (ami a Wellington Alap) jobban működött a rendszeres egyensúlyozással, mintha az eredeti allokációt egyensúlyba léptetés nélkül hagyta volna.

Akárhogy is, fizet az egyensúly. Milyen gyakran? Javasoljuk, hogy évente újra egyensúlyba kerüljön. Ez enyhíti az éles cseppek hatásait a piacon. Ez néhány ember számára túl gyakran tűnhet. Az egyensúlyozást 2-3 évente meg lehet hagyni, de nem hosszabb ideig. Ellenkező esetben elveszíti annak jótékony hatásait.

Túl soknak tűnik-e az egyensúlyozás? Érdemes fontolóra venni egy kiegyensúlyozott alapot. Ezek az alapok évente automatikusan kiegyensúlyozzák a portfóliót az eredeti allokációjukig. Önnek nincs munkája vagy aggodalma.

Az újbóli kiegyensúlyozás egy nagyszerű kockázatcsökkentő eszköz. Ezt megteheti magának évente vagy félévente. Megengedheti, hogy valaki megtegye érted, ha kiegyensúlyozott alapba fektet be. Akárhogy is, a kiegyensúlyozás előnyei lesznek a portfóliójának.


Javasolhatom e könyvemet, amely 10 000 dolláros befektetést jelent 2013-ban