Osztalékbefektetési tervek

• Lehet 3, 2024

Az osztalék-újrabefektetési tervek (DRIP) lehetőséget kínálnak arra, hogy a társaságtól (általában a társaság meghatalmazott átruházási ügynökétől) névértéken vásároljon készleteket, vagy bizonyos esetekben a díjaktól valójában el lehet számolni.

Számos nyilvánosan forgalmazott társaság osztalékbefektetési terveket kínál. A legtöbb esetben az osztalék-újrabefektetési tervet egy transzferügynök kezeli. Az átutalási ügynökök gyakran nagy pénzügyi intézmények, például bankok. Az osztalék újrabefektetési terv másik változata a közvetlen részvényvásárlási terv (DSPP) vagy a közvetlen vásárlási terv (DPP). A közvetlen részvényvásárlási terv lehetővé teszi a befektetőknek, hogy magától a társaságtól vásároljanak készleteket átruházási ügynök igénybevétele nélkül.

A DRIP-ekkel kapcsolatos lényeges tényezők

1. Csak azért, mert egy társaság osztalék-újrabefektetési tervet kínál, ez nem jelenti azt, hogy életképes befektetés lenne. A potenciális befektetőknek mindent meg kell tenniük annak érdekében, hogy alapos és átgondolt elemzést végezzenek a társaság hosszú távú üzleti kilátásairól, jelenlegi pénzügyi helyzetéről és teljesítményéről a saját iparágában. Mint minden befektetés esetében, a múltbeli teljesítmény nem jelzi a jövőbeli eredményeket. Az egyének körültekintően fel kell mérniük a kockázati toleranciájukat egy adott befektetés kiválasztásakor.

2. Olvassa el alaposan a társaság tájékoztatóját. Minden osztalék-újrabefektetési tervre vagy közvetlen részvényvásárlási tervre különféle követelmények és szabályok vonatkoznak. Egyes DRIP-ek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy legalább egy részvénytulajdonosok belépjenek a tervbe. Különös figyelmet kell fordítani a terv támogathatósági követelményeire. Mennyibe kerülnek a részvények vétele és eladása? Van-e díj a DRIP-számla fenntartására? Melyek a DRIP megszüntetésének szabályai? Milyen feltételek vonatkoznak az opcionális készpénzfizetésre (OCP)? Mikor újra befekteti a társaság az osztalékokat? Egyes vállalatok lehetővé teszik a befektető számára, hogy részleges osztalékot készpénzben vegyen ki, miközben lehetővé teszi a fennmaradó részek újbóli befektetését. Egyes DRIP-ek lehetőséget kínálnak további részvények vásárlására az uralkodó piaci ár kedvezményével. Ez a kedvezmény azonban sok esetben csak az újrabefektetett osztalékokra terjed ki, és nem az opcionális készpénzfizetésre. Az egyéneknek tisztában kell lenniük a megkülönböztetésről. Mi az OCP időpontja? Egyes tervek részvényeket vásárolnak hetente, havonta vagy akár negyedévente. Mi a minimális fizetés az OCP-hez? Egyes osztalékbefektetési tervek és a közvetlen részvényvásárlási tervek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy további részvényeket vásároljanak 25 dollárért vagy annál kevesebbért.

3. Kövesse nyomon az osztalékfizetési határidőket.

4. Alapvető fontosságú, hogy aprólékos nyilvántartást vezetjünk, és adóügyi szempontból mentsük el az összes pénzügyi kimutatást.

5. Miután kiválasztotta a DRIP-t, ha még nem tagja a jelenlegi részvényesnek, valószínűleg az első vásárlást brókercégnél kell megtennie. Az állományt az Ön nevében kell regisztrálni, szemben az utcai nevével. A brókercég megküldi a tőzsdei bizonylatokat őrzés céljából.

Előnyök

1. Az osztalék újrabefektetési tervek viszonylag alacsony költségei (a teljes szolgáltatáshoz vagy akár a diszkont brókerekhez kapcsolódó jutalékokhoz viszonyítva) sok személyes befektető számára vonzó jellegűvé teszik.

2. A DRIP-k nagyobb megfizethetőséget kínálnak, különös tekintettel az opcionális készpénzes fizetésre. Ez olyan személyek számára lehet érdekes, akik kisebb vásárlásokat szeretnének végrehajtani. Töltse ki az OCP űrlapot és elküldheti a kifizetéssel együtt a terv átutalási ügynökének. Ha az OCP összege nem elegendő teljes részvények vásárlása szempontjából, akkor a DRIP részleges részvényeket vásárol.

3. A terv átutalási ügynöke elküldi Önnek a pénzügyi kimutatásokat, és kezelheti a részvények bizonyítványának őrzését.

4. Sok DRIP-k automatikus befektetési tervet kínálnak.

5. Egyes DRIP-ek megengedhetik a résztvevőknek, hogy részvényeket vásároljanak az érvényes piaci árhoz képest kedvezményesen. A potenciális befektetőknek tisztában kell lenniük a diszkontra vonatkozó szabályokkal. Soha ne jelentkezzen be a DRIP-re egyszerűen azért, mert kedvezményt kínál.

6. Néhány terv megengedheti a befektetőknek, hogy beiratkozzanak a DRIP IRA-ba. A díjak a tervtől függően változnak. A potenciális befektetőknek gondosan kell értékelniük a díjakat, mivel egyes esetekben valójában magasabbak lehetnek az IRA befektetési alaphoz vagy az IRA-n kívüli DRIP-hez viszonyítva.

hátrányok

1. A DRIP-számla vezetésével járó további nyilvántartási feladatok jelentős hátrányok lehetnek, különösen, ha az egyén számos tervben vesz részt.

(2) A DRIP-ben vagy a DSPP-ben részt vevő egyének esetleg nem gyakorolhatják ellenőrzést a részvényárfolyam felett a részvények vásárlásának és eladásának időpontja tekintetében. Az osztalék-újrabefektetési tervben vagy a közvetlen részvényvásárlási tervben való részvétel egyik legnagyobb kényelmetlensége valószínűleg az, hogy nem tudjuk kihasználni a piaci időzítést. A részvények óriási ingadozást mutathatnak a szélsőséges piaci volatilitás idején. Ha például egy személy regisztrálódik az XYZ társaság DRIP-jébe, és észreveszi, hogy a részvények ára jelentősen csökkent, és az OCP-be küldi a részvények vásárlását, amelyeket csak a következő hónapban vásárolnak meg, akkor valószínű, hogy a részvény ára addigra értékük növekedhetett volna.Ha a befektető egy részvényt akar megvásárolni egy meghatározott áron, akkor azt a DRIP-től függetlenül (azaz brókerszámlán keresztül) kell megvásárolni.

3. Az osztalék újrabefektetési tervek és a közvetlen részvényvásárlási tervek jellegzetes szerkezete miatt nem alkalmasak napi vagy rövid távú kereskedésre.

4. A befektetések diverzifikációjának hiánya aggodalomra adhat okot.



Tájékoztatási célokra, nem pedig tanácsként és / vagy ajánlásként.

Video Utasításokat: A passzív jövedelem királya: osztalék (Lehet 2024).