A befektetési alapok feltárása

• Lehet 14, 2024

A befektetési alapok sok befektető számára népszerű befektetési eszköz, mivel azonnali diverzifikációt, professzionális kezelést és viszonylag alacsony tranzakciós költségeket kínálnak.

Ugyanakkor az egyetlen befektetési alap kiválasztásának feladata eleinte lenyűgözőnek tűnik a befektetési alapok nagy száma miatt. Számos kezdő befektető, sőt hosszú ideje fekvő befektetők gyakran fektetnek befektetési alapokba anélkül, hogy meg kellett volna ismerkedniük a kérdéses alap befektetési céljával. A befektetési alapok közötti különbségek megértése a befektetési célkitűzés szempontjából elengedhetetlen a jól diverzifikált alapok portfóliójának biztosításához, és hozzájárulhat a befektetések megkettőzésének elkerüléséhez vagy legalábbis annak csökkentéséhez.

Általánosságban elmondható, hogy a befektetési alapoknak 3 osztálya van, mint például kötvény, részvény és pénzpiac. Minden egyes alaposztályt tovább lehet osztani kisebb és még konkrétabb alosztályokra. Például a részvényosztályon belül van egy olyan növekedési kategória, amely tartalmazhat kis kapitalizációval járó növekedést, nagy kapitalizációjú növekedést vagy akár mikro-sapkás növekedési alapokat is. Ezeket viszont tovább lehet bontani más kategóriákba, amelyek egy adott földrajzi térségre vagy ágazatra összpontosítanak, mint például a technológiai kis tőke növekedés. Az index alapok (rengeteg közülük) befektetnek olyan értékpapírokba, amelyek tükrözik egy adott piaci indexet, például az S&P 500, a Russell 3000 vagy a Wilshire 5000. Azokat a befektetési alapokat, amelyek mind részvényekbe, mind kötvényekbe fektetnek, gyakran „kiegyensúlyozott” alapnak nevezik.

Az alábbiakban bemutatjuk a fő befektetési alapok kategóriáinak széles körét, kivéve az index alapokat, és semmit sem ér, hogy hatalmas átfedések lehetnek. A befektetési alapokkal rendelkező befektetési társaságok új alapokat is fejlesztnek és forgalmaznak, hogy kihasználják az adott ágazatban uralkodó köz- és / vagy piaci érdekeket egy adott ágazatban vagy befektetési stílusban (például növekedés, érték vagy keverék):

NÖVEKEDÉS
Agresszív növekedés
Kék chip
Növekedés
Ágazat
Különleges helyzetű alapok (ezek az alapok olyan befektetési megközelítést alkalmaznak, amely profitot akar elérni azon társaságoktól, amelyek pénzügyi átalakuláson, például átszervezésen mennek keresztül.) Olyan társaságokba is befektethetnek, amelyek potenciális profitot kínálnak egyesülések, felvásárlások, visszavásárlások vagy leválasztások eredményeként, és / vagy olyan értékpapírokat vásárolhatnak, amelyek „alulértékeltek” vagy jelenleg nem részesülnek kedvezményben.
Az értékalapok ebbe a kategóriába is tartozhatnak.

NÖVEKEDÉS ÉS JÖVEDELEM
A kiegyensúlyozott alapok szintén belefoglalhatók ebbe a széles kategóriába.
Nemzetközi (azaz konkrét országos alapok, diverzifikált nemzetközi, feltörekvő piacok, csak fejlett piacok, nagy kapitalizációjú, közepes vagy alacsony kapitalizációjú, meghatározott földrajzi régióra vagy ágazatra korlátozódó, például nemzetközi ingatlanok)
Blend alapok
Különböző növekedés és jövedelem

ÁLLANDÓ JÖVEDELEM
Vállalati kötvények (különféle befektetési kategóriák)
Jövedelem alapok
Jelzáloggal fedezett értékpapírok
Önkormányzat (egy állam, diverzifikált)
Államkötvények
Magas hozamú vagy szemetes kötvények
Nemzetközi kötvények (korlátozható a fejlett piacokra vagy a feltörekvő piacokra.)

KIEGYENSÚLYOZOTT
Általánosságban elmondható, hogy a kiegyensúlyozott alapok befektetnek fix kamatozású értékpapírokba és részvényekbe is. Befektethetnek a közös részvények, az előnyben részesített részvények és a kötvények bármilyen kombinációjába. A kiegyensúlyozott befektetési alap 60% részvényből és 40% fix kamatozású vagy kötvény-állományból állhat (a pontos százalékos arány változhat). Az eszközallokációs alapok szintén ebbe a kategóriába tartozhatnak (azaz agresszív allokáció, konzervatív allokáció, mérsékelt allokáció).

PÉNZ PIAC
Adómentes
Adóköteles

NYUGDÍJAZÁS
A célzott nyugdíjazási portfólió vagy az „életciklus” alapok a befektetéshez „életkor-alapú” megközelítést alkalmaznak. Pénzt fektetnek be egy adott nyugdíjazási „cél” időpont elérésére. Sok kategória létezik, például növekedés, növekedés és jövedelem, agresszív allokáció, mérsékelt allokáció stb.

ÁGAZAT / KÜLÖNLEGES ALAPOK
Biotechnológiai
Elektronika
Pénzügyi szolgáltatások (a brókercégre, a takarékpénztári és takarékos intézményekre, a pénzbankokra stb. Korlátozódhat)
Zöld
Média
Értékes fémek
Ingatlan (belföldi vagy nemzetközi)
Tudomány és technológia
Társadalmilag felelős
Távközlési
Közművek (korlátozható egy bizonyos al-specialitásra, például víz- vagy villamosipari cégekre.)

Video Utasításokat: Hogyan működnek a befektetési alapok? (Lehet 2024).