Az év végi befektetési alap kimutatások áttekintése

• Lehet 2, 2024

Bár inkább „munkának” tűnik, az év végi befektetési alap kimutatásának felülvizsgálata rendkívül előnyös a pénzügyi tervezés szempontjából. Szélesebb körű, makro szinten az év végi befektetési alapok kimutatásának áttekintése segíthet tisztázni és megszervezni befektetési céljait. Bonyolultabb, mikroszinten az év végi befektetési alap kimutatása kiváló idővonalként szolgál. Meghatározhatja a befektetési terv erősségeit és gyengeségeit azáltal, hogy felbecsüli a pontos „haladást”, amelyet „dollárban és centben” mérnek.

Mielőtt megkezdené az év végi befektetési alap kimutatásának áttekintését, érdemes lehet összegyűjteni az alap éves jelentésének, a befektetési alap prospektusának és az elmúlt 2–4 év nyilatkozatainak másolatát, hogy gyors áttekintést kaphassanak. Befektetőként valószínűleg szívesen összehasonlítja a legfrissebb negyedév és az előző évek teljesítményét egy történeti időszakban (pl. Az elmúlt 3 évben) az alap befektetésének részletesebb elemzése érdekében. teljesítmény.

A befektetési jegyek standard információkat tartalmaznak (néhány kisebb eltéréssel), könnyen olvasható formában. Általában sokan közülünk az első dolog, amelyet az év végi egyensúly áttekintése alapján akarnak tenni. Ha tetszik a szám, akkor nem zavarhatjuk, hogy olvassa el az állítás többi részét! Végül is miért kellett volna pénzt keresnünk? Ha csalódottak vagyunk az egyensúly mellett, akkor inkább hajlandók vagyunk további kutatásokra. Függetlenül attól, hogy továbbra is körültekintően töltsön el egy kis időt a teljes állítás elolvasására és tanulmányozására. Vannak olyan információk, amelyek különös jelentőséggel bírnak:

1. Az alap nettó eszközértéke.

2. Kezdeti egyenleg vagy érték.

3. A részvények egyenlegének lezárása.

4. Újrabefektetett osztalékok.

5. Újrabefektetett tőkenyereség (rövid és hosszú távú).

6. Kiegészítő hozzájárulások.

7. Végső egyenleg vagy érték.

8. A befektetés értékének változása (plusz vagy mínusz).

9. Az összes befektetési eszköz (pl. Befektetési alapok) bontása százalékban kifejezve. Ezek a százalékok a portfóliójában szereplő különböző alapok (vagy termékek) relatív nagyságára vonatkoznak, és jelzik a diverzifikáció mértékét.

10. Egy részvényre jutó költség-alap.

11. Adóköteles osztalékok.

12. Adóköteles rövid és hosszú távú nyereség.

13. Részvények átruházása (és adott esetben díjak).

14. Kivonások (és díjak, ha vannak).

15. Értékesítési díjak (ha alkalmazandó).

Mélyebbre ásni a nyilatkozatot

Miután elolvasta a nyilatkozatot, előfordulhat, hogy vannak bizonyos alapvető kérdések, amelyeket mélyebben kell elemezni az egyéni fejlődés felmérése érdekében. Sok új befektető, és meglepő módon, még néhány meglehetősen tapasztalt befektető is, túlzottan rögzül a befektetési alap nettó eszközértékén. Az alap nettó eszközértékének mozgásának nyomon követése egyes befektetők obszesszív tevékenysévé válhat. Nyilvánvaló, hogy a nettó eszközérték kiemelkedő jelentőségű. Mindannyian azt akarjuk, hogy a nettó eszközérték növekedjen (ki nem?). Ugyanakkor ugyanolyan fontos a birtokában lévő részvények száma. A számlán meglévő részvények számának növelése hozzájárul a tőkeáttétel növeléséhez. Elméletileg, ahogy a részvények száma növekszik, ugyanúgy növekszik az újrabefektetett osztalékok és a tőkenyereségek összege, és végül az idő múlásával a befektetés értéke.

Sok befektető gyakran figyelmen kívül hagyja vagy súlyosan alábecsüli a díjak és az értékesítési terhek hatását. A betéti alapok óriási eltéréseket mutatnak az értékesítési jutalékok és díjak tekintetében. Még a terheletlen alapok is fizethetnek díjat! Néhány terhelési alap befektetési alapok eladási díjat vet fel még az újrabefektetett osztalékok, valamint a járulékos hozzájárulások vagy vásárlások esetén is. Idővel a különféle díjak és jutalékok csökkenthetik a befektetés megtérülési rátáját.

Értékelje ki az alaphoz való éves hozzájárulásának teljes összegét. Ezt az összeget referenciaértékként használhatja arra, hogy megnézze, mennyire teljesíti kitűzött megtakarítási és befektetési céljait. Az év végi befektetési alapok kimutatása értékes pénzügyi tervezési eszköz, amelyet felhasználhat egyéni céljait és igényeit tükröző befektetési terv kidolgozására és finomítására.


Tájékoztatási célokat szolgál, és nem célja tanácsadás vagy ajánlás.

Video Utasításokat: Befektetési döntések - Fundamentális elemzés 1. (Lehet 2024).