Hol lehet hosszú távon befektetni?

• Április 30, 2024

Ennek a hétnek a cikkében szeretnék újra meglátogatni egy témát, amelyről írtam a tavalyi évben. Ez a téma volt annak fontossága, hogy az amerikai befektetők teljes portfóliójuk egy részét a nemzetközi részvényekre osztják el.

Ezeknek a nemzetközi piacoknak a nagy részét az elmúlt évben még jobban legyőzték, mint az amerikai piacot. A tengerentúli piacok pénzügyi zűrzavarának nagy részét az okozza, hogy bankjai tudattalanul vásárolnak sok mérgező eszközt, amelyeket a Wall Street eladott.

A tengerentúli piacok drámai eladásának másik oka a Wall Street-i befektetők mindent eladtak, amelyek külföldön voltak, hogy a pénzt az USA „biztonságához” hozzák.

Hogy illusztráljam a Wall Street-stratégiáról szóló gondolataimat, itt van egy analógia - egy nukleáris robbanás eltűnt a Wall Street-en. Ahelyett, hogy a lehető legtávolabb esne a nulla földtől, a Wall Street pénzgazdálkodói teljes sebességgel futottak a robbanás felé!

A hosszú távú eset

Íme néhány oka annak, hogy hosszú távon a nemzetközi részvényekbe történő befektetés továbbra is jó ötlet.

Sokféle befektetési kockázat létezik, beleértve a lemaradás kockázatát is. A gazdasági növekedés hosszú távon, amelyet a világ az elkövetkező néhány évtizedben látni fog, az Egyesült Államok határain kívül zajlik.

Íme néhány adat a Világbankból:
1) Manapság az Egyesült Államok és Ázsia a világgazdaság 28% -át adja. Ez összesen 56%.
2) Huszonöt év múlva a Világbank becslése szerint Amerika részesedése a globális gazdasági piteben 24% -ra csökken. Ázsia részesedése azonban a globális gazdasági pite 55% -ra emelkedik!

Röviden: kicsit több mint két évtized alatt Ázsia kétszer akkora lesz, mint az Egyesült Államok mai gazdasági hatalma. Mindazonáltal, bárki, aki a CNBC-t és más pénzügyi médiát nézte, éppen ellenkezőleg gondolkodik.

A legtöbb befektető ismeri a híres Wharton Business School professzort, Jeremy Siegel-t a legkeresettebb könyvéért - „Készletek hosszú távon: A pénzügyi piaci hozamok és a hosszú távú befektetési stratégiák végleges útmutatója”, amelyet 2007 novemberében frissített.

Siegel professzor nemrégiben kijelentette, hogy ki kell dobni az ablakon a régóta fennálló hagyományos bölcsességet a nemzetközi befektetésekkel kapcsolatban. A hagyományos Wall Street-i bölcsesség szerint a befektető legfeljebb 5–15% -át birtokolhatja a nemzetközi részvényekben.

Siegel professzor szerint az amerikai befektetők valós kockázata pénzügyi szempontból elmarad, mivel a portfólió túl kevés a gyorsan növekvő tengerentúli piacokra. Siegel professzor folytatja, hogy azok a pénzügyi tanácsadók, akik betartják a régi eszközallokációs modellt (és a legtöbb pénzügyi tanácsadó továbbra is ezt teszik), óriási szolgálatot tesznek ügyfeleikkel.

A Siegel most úgy véli, hogy a nemzetközi befektetéseknek az összes részesedésük körülbelül 40% -át kell kitenniük. Ezek a részesedések magukban foglalhatják a nemzetközi befektetési alapokat vagy az ETF-eket vagy az egyedi nemzetközi részvényeket.

Hozzátennék ebbe a kategóriába azokat a részvényeket is, amelyek jelentős részét külföldön folytatják üzleti tevékenységük, például a McDonald's, a Coke, a Monsanto stb.

Mint mindig, bátran forduljon hozzám bármilyen észrevétele vagy kérdése kapcsán.

Video Utasításokat: Mibe fektess 2020-ban? (Április 2024).