Banktitokról szóló törvény - nemes vállalkozás vagy nagy testvér álruhában?

• Lehet 16, 2024

Az 1970-ben létrehozott bankbiztonsági törvény szerint Amerika fegyvere a gengszterek, bűnözők és drogosztók ellen, akik pénzügyi intézményeket használnának a pénzmosási tevékenységeik támogatására. Azoknak az olvasóimnak, akik nem ismerik a pénzmosást, itt egy rövid áttekintés a folyamatról:

1. A kreatív könyvelő az ügyfelek becsapását a múlt hónapban elért 200 000 dollárból kifizette. Nyilvánvaló, hogy nem mehet tovább, és nem kapott bevételeit az üzleti működési számlára. Így a Kreatív Könyvelő vásárol néhány CD-t, finanszíroz egy dummy társaságot - a Creative Plumber-t -, és készpénzt ad egy közvetítőnek - a Creative Subterfuge-nek -, aki egy legitim üzleti számláról csekket ír a Creative Accountant számára, amelyet ez utóbbi most letétbe helyezhet.
   
2. Miután a beteg pénzt megfelelően elrejtették, a kreatív könyvelő most mindent megtesz a számlájára. Kihúzhatja a CD-ket, felszólíthatja a Creative Plumber-t, hogy írja ki neki a nyújtott szolgáltatások csekkét, és letétbe helyezheti a Creative Subterfuge csekket. Hirtelen a lopott 200 000 dollár már nem nagy pénzösszegnek tűnik, hanem különféle pénzösszegekből áll.
   
3. Végül, de nem utolsósorban, a kreatív könyvelő most ingyenesen vásárolhat új autót, finanszírozhatja az IRA-ját, és megteheti a jelzálogkölcsön-kifizetést.

A bankbiztonsági törvény célja az olyan emberek kísérleteinek megakadályozása, mint például a képzeletbeli gazember, egyszerűen azáltal, hogy előírják a bankok számára az ügyfelek tranzakcióinak nyomon követését, a 10 000 dollárt meghaladó pénzmozgással járó személyek megjelölését, majd rendészeti ügynökségként járnak el a szövetségi figyelmeztetés útján. Kormánytisztviselők abban az esetben, ha bármilyen bűncselekmény gyanúja merül fel.

Azoknak, akik gyanítják, hogy a gyakorlatban valamilyen polgári jogi probléma merül fel, valószínűleg igaza van. Végül is mérlegelje ezen évtizedes régi gyakorlat következményeit:

• Társadalombiztosítási számát, születési idejét, számlaszámát, dátumát és a pénzügyi tranzakció összegét egy valuta tranzakciós jelentésben kell feltüntetni - amelyet egyébként továbbítanak az IRS-nek -, amikor bezárja házát, és a pénzt a számlájára helyezi be. Az anyád, aki 10 000 dollárt készpénzben ad neked a főiskolai végzettség befejezéséről, jelenteni fogják (mint te is); és természetesen emlékezni fog arra, hogy a 10 000 dollár visszavonását a választott módon történő felhasználáshoz szintén nyomon követik.
  
• Ha úgy érzi, hogy megsértik az indokolatlan keresések és lefoglalások elleni védelemhez való jogait, és úgy dönt, hogy lemond a megjelölésről, ha csak 9 999 dollárt vagy valamilyen ilyen összeget von ki a fiókjából - legyen óvatos! Valószínűleg éppen most vettél egy gyanús tevékenységi jelentést, amely nemcsak az összes személyes információt tartalmazza, hanem a bankot is arra készteti, hogy kivizsgálja a pénzügyi ügyleteit. Megállapításaikat és az összes alátámasztó információt eljuttatják a pénzügyi bűncselekmények végrehajtó hálózatához. Polgári jogaik védelme iránt érdeklõdõk valószínûleg összeomlanak azzal a következménnyel, hogy bûnösnek vélelmezik, nem ártatlan helyett, amíg a bûnüket be nem bizonyítják.
  
• Ugyanakkor leginkább zavaró tény, hogy egy pénzügyi intézményt kifejezetten a törvény szerint tilos tájékoztatni Önöket arról, hogy tevékenységei nyomozást kezdeményeztek számukra, és az adatok összegyűjtését és az említett információk továbbadását eredményeztek a hatóságok számára.
  
• A szeptember 11-i nyomán az USA Patriot Act III. Címe B. szakaszát alkalmazták a banktitokról szóló törvény módosítására, és hirtelen a törvényes vállalkozások - az illegitimumok mellett - a bankok ellenőrzése alatt álltak. Az Értékpapír- és Tőzsdebizottság bevonásával a brókerek ma is mikroszkóp alatt állnak, és azokat a részvényeket és kötvényeket rokonítókat hirtelen felkutatják, hogy esetleges pénzmosási díjakat vizsgáljanak.

Azokra a közös válasz, akiket attól tartanak, hogy jogaikat megsértik, az a régi mondás, hogy ha nem csinálsz rosszat, akkor valójában semmiért nem kell aggódnod. Bár ez igaz lehet, aggasztó az a gondolat, hogy a kormányzati részvétel a pénzügyi ügyeiben ellenőrzés és egyensúly nélkül történik, és a fogyasztó számára történő teljes tájékoztatás. A polgári jogok megsértésének lehetősége magas, mégis magasabb a további terrorista támadások vagy szervezett bűnözés megelőzésének lehetősége? Ez az egyik ilyen eset, amikor - a Star Trek Spock halhatatlan szavaival - „a sok igénye meghaladja a kevés igényét”?

Video Utasításokat: Az LMP azt követeli, hogy az MFB esetében egyáltalán ne érvényesülhessen a banktitok! (Lehet 2024).