Index Alap előnyei

• Lehet 3, 2024

Tehát van pénzed befektetésre, és részvényeken és kötvényekben akarsz lenni. Úgy döntött, inkább az alap sokféleségével jár, de most mi van? Egy magánszemély által kezelt alapokkal, vagy tőzsdei szakértelemmel rendelkező igazgatótanácsokkal jár? Csak egy index alapokkal követi a teljes piacot?

A kezelt és az index alapok közötti fő különbség az, hogy az index egyszerűen utánozza a tőzsde egy részét (attól függően, hogy melyik index alapot választotta); mivel egy kezelt alap menedzserre vagy kezelői csoportra bízza az alap részvényeinek megválasztását és a hozam maximalizálása és a veszteségek ellensúlyozása érdekében történő döntését.

Nyilvánvaló, hogy a kezelt alap kezdetben jobban hangzik. Ki nem akarja, hogy tapasztalattal rendelkező valaki javítsa visszatérését és megvédje őket veszteségektől? A befektetõ világ bonyolultságával azt gondolhatnánk, hogy egy jól képzett szakértõ lenne a legjobb választás. Vannak bizonyos buktatók a kezelt alapokkal.

Először is, a legtöbb kezelt alap, azaz aktív befektetés díjai magasabbak, mint egy index alap, más néven passzív befektetés. Első pillantásra ez ésszerűnek tűnik, mivel fizetni kellene az alapkezelő szakértelemért. E magasabb költségek igazolására azonban az alapnak következetesen le kell vertnie a piacot, és kibővítenie az indexet. A legtöbb nem. Valójában a kezelt alapok 60–65% -a veszítenek az alapok indexálásáról ötéves időtartamon belül. Tehát ijesztő az esélye egy alap megvásárlásának, amely továbbra is legyőzi a piacot. Ehhez hozzá kell adni azt a tényt, hogy az alapnak tovább kell legyőznie a piacot, hogy meghaladja a magasabb díjakat, és nyilvánvalóvá válik, hogy az indexálás további előnyöket kínál.

Másodszor, ha ezek az aktív menedzserek annyira szakértők a saját területén, akkor miért veszítenek pénzük pénzt, amikor a piac többi része zuhan? Nem kellett volna bölcsebbek lenni, mint az átlagos befektető? Végül is rendelkeztek minden olyan információval az alap társaságairól, amelytől egy átlagos befektető hiányzik.

Az aktív alapok harmadik hátránya, hogy gyakrabban kereskednek. Ennek az aktív kereskedelemnek köszönhetően nagyobb a portfólióforgalom, ami azt jelenti, hogy gyakrabban vásárolnak és értékesítenek részvényeket. Ez további adókat jelent a befektető számára, mivel minden egyes részvény eladásakor tőkenyereség vagy veszteség merül fel. Talán további adók lennének elfogadhatóak, ha a gyakori kereskedelem piaci verődést eredményezne. Ez gyakran nem történik meg.

Tehát mi van az index alapokkal? Az index alapok előnyei az alacsony költségek (kevesebb díj) és a piaci megtérülési magasabb esélyei. Az alap egyszerűen megvásárolja az általa követett index összes részvényét. Nincs menedzsment csapat vagy igazgatóság, tehát senki sem fizet fizetést. Ezért a költségeket alacsonyan tartják. Csak egy megjegyzés: soha ne vásároljon be terhelési alapba. Azt fogják mondani, hogy ez azért van, mert fizet az alap szakérteleméért. Ne higgye el. Rengeteg olyan terheletlen alap, amely kiváló munkát végez alacsony áron. Különösen ne vásároljon terheléssel index alapot. Az index nyomon követéséhez nincs speciális szakértelem. Az index alapok csak akkor vásárolnak vagy adnak el részvényeket, amikor az alapul szolgáló index megváltozik. Ezért nagyon alacsony a portfólióforgalom, és utána kevesebb adó.

Mindez egy olyan alapgé alakul, amely megegyezik a piaci megtérüléssel, levonva egy kis ráfordítást. Noha ez nem tűnik úgy, mint a lehető legjobb hozam, különösen, ha medvepiacra kerül, a tény az, hogy a legtöbb aktív alap nem is adja vissza a piaci egyenértéket, majd még magasabb díjakat von le. Adja hozzá a portfólióforgalom magasabb adóit, és sokat fizet az aktív alap szakértelemért.

Javasolhatom e könyvemet, amely 10 000 dolláros befektetést jelent 2013-ban

Video Utasításokat: Indexkövető ETF, okos befektetés (Lehet 2024).