A sikeres befektetés titka

• Lehet 8, 2024

Annak ellenére, hogy a gazdaság számos úgynevezett zöld hajtása megbarnul, a Wall Street-i propagandagép folyamatosan morzsolódik. A Wall Street azt mondja a közvéleménynek, hogy vásároljon, vásároljon, vásároljon ...

Itt van valami, amit nem mondnak el neked. Van néhány érdekes adat, amelyet Barry Ritholtz a The Big Picture blogból teljesít. Az adatok azt mutatják, hogy mi történt volna, ha valaki 1994. és 2009. január 1-jén 10 000 dollárt fektetett volna az S&P 500 indexbe, újrabefektetett osztalékkal vagy bank CD-kbe.

A bank CD-kbe fektetett pénz most 207 509 dollárt érne, míg az S&P 500-ba fektetett pénz most csak 178 253 dollárt érne. Más tanulmányok kimutatták, hogy az 1968 és 2009 közötti időszakban a kötvények ténylegesen meghaladták a készleteket. Készletek hosszú távon?

És ne felejtsük el, hogy az elmúlt 10 évben az S&P 500 index 37% -ot veszített el az osztalékok elõtt. Másrészt az elmúlt 10 évben az arany 325% -ot hozott vissza. Készletek hosszú távon?

Rendkívül fontos az a döntés, hogy hol kell befektetni pénzt - részvények, kötvények, áruk. Végül is az átlagos embernek legfeljebb körülbelül 40 éves időkerete van, hogy megtakarítsa nyugdíjazását. Nem tudnak várni évtizedekig, hogy a tőzsde csak visszatérhessen.

Hogyan találja meg az átlagember, hogy hová helyezze a pénzt? Meg kell határozni, hogy hol vagyunk a "világi piaci ciklusban". A történelem azt mutatta, hogy sok pénzügyi piac egy csúcsotól a legkisebbig tartó cikluson megy keresztül, körülbelül 17-20 évig.

A befektetők számára az egyik kulcsfontosságú probléma az, hogy egy teljes "világi ciklus", a csúcstól a legalacsonyabbig és vissza a legalacsonyabbig, 35 évig tarthat. Ez egy nagy darab az ember bérkeresési éveiből, így kevés hely marad a tévedéseknek a ciklus szakaszának megfelelő megszerzéséhez.

Ezért alapvető fontosságú annak meghatározása, hogy hol tartunk a ciklusban, mert ez valószínűleg befolyásolja a hozamot a következő évtizedben. És mivel az emberek életük legfeljebb 40 évét nyugdíjba mentve töltik meg, az, ha nem tudjuk, hol vagyunk a ciklusban, hibákat és veszteségeket eredményez.

E ciklusok legfrissebb példái között szerepel az 1966 és 1983 közötti időszak, amikor az amerikai tőzsde nem tett semmit, amíg az áruk rohamosan növekedtek; az 1983 és 2000 közötti időszak, amikor az amerikai részvények emelkedtek és az áruk meredeken zuhantak; és a 2000-től a maiig tartó időszak, ahol a készletek estek és az áruk emelkedtek.

Tehát hol vagy a ciklusokban itt, az Egyesült Államokban? Ha úgy definiáljuk a jelenlegi medvepiacot, hogy 2000-ben kezdődött, akkor a teljes medvepiac csak félúton lehet.

Kötvények? Az ottani bikapiac rendkívül kibővült (a Federal Reserve beavatkozásának köszönhetően), nagyjából 1981-ben kezdődött, amikor Paul Volcker elfojtotta az inflációt. Mivel úgy tűnik, hogy a külföldi befektetők készen állnak az eladókra, a kötvények medvepiacának kéznél lehet.

Árucikkek? Ha szigorúan a ciklust nézzük, akkor éppen az ellenkezője van a tőzsdei ciklusnak - úgy tűnik, hogy körülbelül a félúton vagyunk a bikapiac ciklusán.

Nyugodtan lépjen velem kapcsolatba bármilyen kérdéssel vagy megjegyzéssel a cikkről vagy bármely más befektetési témáról.

Video Utasításokat: Interjú: A sikeres karrier titka befektetési területen (Lehet 2024).