7 tipp a befektetési alap megválasztásához

• Lehet 5, 2024

Összezavarod az összes befektetési alap opcióval? Nem biztos benne, hogy mely kritériumokat kell választania? A rendelkezésre álló befektetési alapok ezreinek köszönhetően túl nehéz lehet megpróbálni kiválasztani az Ön számára megfelelő alapot. Tehát itt van néhány tipp a döntés meghozatalához.

1) Részvényeket, kötvényeket vagy kombinációkat kíván befektetni? Ha kombináció, akkor érdemes kiegyensúlyozott alapot keresni. Két index alap, az egyik a tőzsdére, a másik a kötvénypiacra, szintén megfelelő lenne. A diverzifikáció jó, de ne feledje, hogy túl sok, és a túl sok forrás csak zavarba ejtődik, miközben növeli a költségeket. Néhány alap éppen annyit vagy többet keres, mint több alap, és könnyebb nyomon követni a teljesítményt.

2) Milyen típusú alapról van szó? Szeretne egy részvényalapot, amelyet kis- vagy nagy sapka részvényekbe fektetnek be? Ezt könnyebben lehet megválaszolni, ha már tudja, milyen eszközallokációt szeretne vagy kell, és az egyes eszközkategóriák szerinti bontást. Példa: először úgy dönt, hogy részvényeket szeretne tartani, majd úgy dönt, hogy reprezentatív keverékkel rendelkezik mind a kis, mind a nagyvállalatok számára. Az alap befektetési stílusának meghatározásához keresse meg az alapkezelő társaságok weboldalát az alapban felsorolt ​​stílusok mezőjében, vagy a Morningstar.com weboldalon találhatja meg a stílus sajátosságait.

3) Teher- vagy terheletlen alap? Ez nem bátor. Mindig a legjobb, ha terheletlen alapokkal járunk, hacsak nincs más lehetősége. A rakomány egyszerűen csökkenti a hozamot anélkül, hogy bármiféle haszonnal járna.

4) Mekkora a teljes költség? Ennek kötelezően szerepelnie kell egy alap prospektusában, és megtalálható az alapkezelő társaságok weboldalán. Válasszon alacsony költségű alapokat. Az ipari átlag 1,5%. Az olyan társaságok, mint a Vanguard és a Fidelity Investments, átlag alatt tartják alapjaik összes költségét. Vanguard esetében pénzeszközeik nagy részének teljes kiadása kevesebb, mint 50%. Minél kevesebbet fizet a költségekben, annál többet tart fenn.

5) A portfólió forgalma egy másik kulcsfontosságú szempont. Ha alacsony alapforgalmú alapot választ, azaz részvények vagy kötvények ritkább vétele és eladása, kevesebb adót kell fizetnie. Ez ismét javítja az általános hozamot.

6) Az alap teljesítménye fontos, hogy figyelembe vegye döntését. Nézze meg az alap múltbeli teljesítményét, hogy megtudja, hogy az hozama állandóan szűk tartományban maradt-e. Természetesen nincs garancia arra, hogy ha egy alap múltban jól teljesített, akkor a jövőben is jól fog működni. Ha azonban a hozamok meglehetősen szűk tartományban maradtak, akkor az alap egyenletes teljesítményűnek tekinthető. Ha azonban sok év volt a szélsőséges magas hozammal, majd alacsony hozammal, ez azt jelzi, hogy az ingatag teljesítmény tovább haladhat. A kérdés: jól érzi magát ezzel, vagy sem?

7) Megengedheti magának a kezdeti befektetést? Néhány alap 10000-25000 dollárt igényel induló befektetésként. Mások olyan alacsonyak, mint 1000 dollár. Ezenkívül sokan ennél is kevesebbet fektethetnek be, ha meghatározott alapbetéttel fizet az alapba.

A fenti tippek általános kritériumokat kínálnak a keresés elindításához. További kutatások végezhetők a Morningstar.com webhelyen, amely teljes képet ad az egyes alapokról. Noha sok befektetési alap létezik, kevés idővel és kutatással keresse meg a megfelelő alapokat.


Javasolhatom e könyvemet, amely 10 000 dolláros befektetést jelent 2013-ban

Video Utasításokat: 7 gyakori, de veszélyes tipp a motivációs trénerektől (Lehet 2024).