Hogyan készítsünk egy egyszerű portfóliót

• Lehet 17, 2024

Szeretne egy egyszerű portfóliót? Az egyik lefedi az alapokat, de elkerüli a gondot. Van ilyen portfóliója. Három index befektetési alapból vagy tőzsdén kereskedett alapból áll.

A jó portfólió diverzifikációt nyújt, miközben alacsony költségeket eredményez. Megalapozhatja mind a belföldi, mind a nemzetközi részvényeket, valamint a kötvények kiegyenlítő hatását.

A legegyszerűbb portfólió három alapba fektet be: egy hazai részvényindex alapba, egy nemzetközi részvényindex alapba és egy kötvényindex alapba.

Belföldi alap

Ez az alap teljes részvényindex befektetési alap lesz. Ehelyett dönthet úgy, hogy egy teljes tőzsdeindexbe fektet be. Az ETF jutalékot számíthat fel a vásárlásáért, de költségaránya alacsonyabb lesz, mint a befektetési alapnál. A befektetési alap akkor a legjobb, ha folyamatosan több pénzt ad hozzá a részvényalaphoz. Az ETF a legjobb, ha egy átalányösszegben vásárolja meg.

A teljes tőzsdeindex-alap nyomon követi az index benchmarkot. Az index alapok kínálják a legalacsonyabb költségeket a befektetési alapok ágazatában. Az index alap célja ennek a referenciaértéknek a megfelelése. Szóval megvásárolja az összes főbb részvényt a származási országában. Az Egyesült Államok esetében ez az összes tőzsdén kereskedett részvény lenne. Ez magában foglalja a nagy és a kis cégeket is, amelyek széles körű diverzifikációt nyújtanak.

Nemzetközi részvényalap

Ez ismét egy index alap vagy ETF. Egy nemzetközi index alap nyomon követi a különféle társaságok részvényeinek referenciaértékét az Ön országán kívül. Például a Vanguard Total International Index Fund nyomon követi az MSCI All Country World ex USA befektethető piaci indexét. Ez az index a fejlődő és a feltörekvő piacok közös készleteit követi. Ezen országok némelyike ​​az Egyesült Királyság, Kanada, Németország, Japán, Kína és Brazília. A befektetési alap vagy az ETF megválasztása attól függ, hogy hogyan fekteti be a befektetéseket, ahogyan azt a Belföldi Alapban tárgyalják.

Kötvény Alap

Ez egy index alap vagy ETF lesz. A Vanguard Total Bond Index Fund egy olyan befektetési alap példája, amely illeszkedik a portfólió ezen eleméhez. Befektetési szintű vállalati és az Egyesült Államok kincstárpapírjaiba fektet be. A kötvények stabilitást és egyensúlyt teremtenek a portfólióban. Védekezhetnek a súlyos portfólió veszteségektől, amikor a tőzsde esik. Ugyanezek a választások vonatkoznak az ETF és a befektetési alap között.

Szóval hogyan osztja el ezt a portfóliót? Jó ajánlás az, ha a részvények és a kötvények 50/50-re osztják egymást. A húszas vagy harmincas éveiben fiatalabb személyek úgy dönthetnek, hogy többet tesznek készletekbe, például 60–70% -ot.

A készletrész ezután elosztható a belföldi és a nemzetközi között. Az egyik allokáció az lenne, ha 20% -ot a nemzetközi készletekbe helyeznék, a fennmaradó részét a belföldi részvényekbe. Emellett a legtöbb hazai részvénytársaság külföldi üzleti tevékenységet folytat, így a hazai portfólióval már kap némi nemzetközi kitettséget.

Ez az. Egyszerű részvények és kötvények portfóliója. Az egyetlen karbantartás évente egyszer történik, amikor visszaállítja a portfóliót az eredeti allokációkkal. Erre akkor kerül sor, ha eladja a túlteljesített portfólió részét, és azon részekre vásárolja, amelyek alulteljesítették. Egy egyszerű portfólió, így folytathatja életét.


Ez nem a Vanguard Alapok ajánlása. Számos olcsó index alap közül választhat.


Javasolhatom e-könyvemet, amely 10 000 dolláros befektetést jelent 2014-ben (Sandra befektetési alapjai) - elérhető az Amazon.com webhelyen.

Video Utasításokat: Portfólió fotózás - MARIO.HU / Horváth Bianka (Lehet 2024).