Befektetési alapok szolgáltatásai

• Lehet 21, 2024

Mivel az egyedi befektetők milliói birtokolják a befektetési alapokat, rendkívül előnyös egy rövid áttekintés a befektetési alapok által kínált szolgáltatások leggyakoribb típusairól:

1. Automatikus befektetés: kényelmes módja az időszakos "dollárköltség-átlag" kiszámításának. A pénzt rögzített időközönként fekteti be, és automatikusan levonható a részvényes fizetési csekkjéről, bankszámlájáról vagy hitelszövetkezeti számlájáról további alapvető részvények vásárlására.

2. Automatikus újrabefektetés: Részvényesként dönthet úgy, hogy újra befekteti az osztalékbevételét és a tőkenyereség felosztását, hogy további részvényeket vásároljon.

3. Automatikus visszavonás: A részvényesek összeállíthatják a kijelölt alapszámláról történő időszakos kivonások ütemezését. Általában egy minimum szükséges mind a számlaegyenleg, mind a dollár összege szempontjából.

4. Automatikus telefonszolgáltatás: A legtöbb befektetési alap-társaság díjmentes, 24 órás automatikus telefonos szolgáltatást kínál a részvényeseknek, hogy megszerezzék a jelenlegi alap árakat és hozamokat, áttekintsék számlaegyenlegüket, időben értesüljenek a jövedelem és a tőkenyereség felosztásáról, vagy ellenőrizhessék legutóbbi számláját. tranzakciókat. Az automatikus telefonszolgáltatás különféle "hogyan kell" információkat is szolgáltatni (például, hogyan rendelje el a másolatot a számlakivonatokról).

5. Ellenőrizze az írásjogosultságokat: A csekkírási szolgáltatások általában pénzpiaci számlákra és néhány kötvényalapra vonatkoznak. A csekk összege általában egy meghatározott összegre korlátozódik, például 250 USD vagy 500 USD. Egyéb feltételek, korlátozások és feltételek vonatkozhatnak.

6. Közvetlen befizetés: A részvényesek dönthetnek úgy, hogy a fizetési csekk, a nyugdíjcsekke vagy a társadalombiztosítási kifizetés egy részét vagy egészét automatikusan letétbe helyezik egy kijelölt alapszámlára.

7. Befektetői Központ: a befektetési alapok részvényesei ingyenesen felhívhatják a munkát, és szakmailag képzett befektetői képviselővel beszélgethetnek munkaidőben. Számos befektetési alap-társaság hosszabbított esti és hétvégi órákat biztosít a részvényesek számára.

8. Nyilvántartás: A befektetési alap számlakivonata rendkívül alapos és részletes. Felsorolja az összes részvényvásárlást, visszaváltást, az osztalékok újrabefektetését és a tőkenyereség felosztását, valamint a tulajdonban lévő részvények összesített összegét. Egyre több befektetési alap-társaság is felsorolja a költség-alapot a részvényes számlakivonatában. A költségalap fontos a visszaváltások tőkenyereségének vagy veszteségének meghatározásakor. Az alap részvényesei év végén beszámolót kapnak az adóköteles osztalékokról, valamint a rövid és hosszú távú tőkenyereség-felosztásról is.

9. Telefonos átutalások és visszaváltás: A legtöbb befektetési alap-társaság lehetővé teszi a részvényeseknek, hogy egyik alapról a másikra váltsanak, vagy telefonon visszaválthassák az alap részvényeit. A részvényesek ezt a lehetőséget választhatják a számla jelentkezési űrlapján. Ez általában ingyenes szolgáltatás. A túlzott és rövid távú "kereskedelem" megfékezése érdekében azonban a befektetési alapok társaságok díjat vethetnek ki az engedélyezett minimumot meghaladó alapok átutalásáért.

10. Átutalások: Számos befektetési alap-társaság elektronikus átutalási szolgáltatásokat kínál a részvényeseknek. Néhány befektetési alap-társaság díjat számít fel a szolgáltatásért. Ezenkívül a részvényes bankja felmérheti a banki átutalás díját.

Ezen szolgáltatások mellett a befektetési alapokkal foglalkozó társaságok piaci betekintést és kommentárokat nyújtanak az összes meglévő részvényesnek küldött ingyenes negyedéves hírlevelükön, ingyenesen letölthető nyomtatványokon, pénzügyi számológépeken és eszközökön, valamint befektetői oktatási információkon keresztül, különféle témákról, például a főiskolai megtakarítási tervekről. weboldal. A befektetési alapokkal foglalkozó társaságok mindig arra törekszenek, hogy kibővítsék termékskálaikat és szolgáltatásaikat a folyamatosan változó pénzügyi környezet, valamint a befektetők igényei és érdekei fényében, nem is beszélve az ágazaton belüli heves versenyről. Több termék igényel további szolgáltatásokat. A kiegészítő szolgáltatások némelyike ​​díj alapú lehet. A nagy befektetési alap-társaságok olyan termékeket és szolgáltatásokat tudnak nyújtani, amelyek messze túlmutatnak a befektetési alapok körén, ideértve, de nem kizárólag:

Járadékok
• eszközallokációs programok
• banki megtakarítások / letéti igazolások
• brókerszámlák
• kezelt számlák
• portfólióelemzés
• vagyonkezelés


Tájékoztatási célokat szolgál, és nem célja tanácsadás.

Video Utasításokat: TBSZ, adómentes befektetés, így csináld! - Pénzügyi Fitnesz 095 (Lehet 2024).