Adók és áthelyezés nyugdíjba

• Lehet 18, 2024

Az időjárástól, a gyönyörű látványtól és a rengeteg rekreációs lehetőségektől eltekintve, az adók szinte biztosan kiemelkedően fontos szerepet töltenek be az áthelyezésre gondolkodó nyugdíjasok kiválasztási kritériumában. Az adó-barát állam kiválasztása egy intelligens stratégia, amely segít sokkal tovább nyugdíjba vonulni a nyugdíjalapjain, és a legtöbbet hozhatja ki az aranyévéből. Számos olyan adó létezik, amelyet a nyugdíjasoknak az „ideális” nyugdíjazási helyük megválasztásakor értékelniük kell személyes és pénzügyi helyzetük sajátosságai alapján:

• Alkoholadó
• Cigaretta adó
• Dízelüzemanyag / benzin adó (egyes államok városai és megyéi helyi értékesítési és benzin adókat is felszámíthatnak)
• Ingatlanadó
• Örökösödési adó
• Jövedelemadó
• Kamatjövedelem (államkötvényeken szerzett kamat adóügyi státusza; szövetségi, állami vagy helyi)
• Tulajdon adó
• Nyugdíjjövedelem-adó státus (a nyugdíjakra vagy a minimális juttatásokra vonatkozó különleges kivételek)
• Forgalmi adó
• társadalombiztosítási adó

Minden adó „előnye” esetén egyidejűleg vannak hátrányok. Sok nyugdíjas számára kulcsfontosságú hiba az, ha nem érti a különféle adók kölcsönhatását és azok jövedelemre gyakorolt ​​kumulatív hatását. A bonyolultságot tovább növeli, hogy az állami törvények és tarifák óriási eltéréseket mutatnak. Egyes nyugdíjasokat vonzhat egy olyan állam, amely nem adóztatja a jövedelmet, de figyelmen kívül hagyja, hogy a magasabb jövedéki adók, ingatlanadók és forgalmi adók hogyan tudják csökkenteni jövedelmüket az idõben - olyan tényezõk, amelyek valószínûleg csökkentik kezdeti lelkesedésüket és elvárásaikat. Egy másik hiba az, hogy olyan államot választanak, amelyben olcsó megélni, de drága, amelyben meghalni az ingatlan- és az öröklési adók szempontjából. Természetesen ez nem jelent gondot, ha nincs kedvezményezettje vagy magas nettó vagyonnal rendelkezik. Néhány állam, amely öröklési adót vet ki, Indiana, Iowa, Kentucky, Nebraska, Pennsylvania és Tennessee. A vagyonadókat természetéből adódóan nehéz felbecsülni, mivel azok különböznek az állam és az adott település (például város, város, megye vagy önkormányzat) szempontjából. Az „olcsóbb ház és földterület” területre való költözés költséges hibanak bizonyulhat anélkül, hogy az ingatlanadókat megfelelően vizsgálnák. Noha sok állam adómentességet igényel vényköteles gyógyszereket, adót továbbra is kivethetnek a vény nélkül kapható gyógyszerekre. A forgalmi adó csökkentheti a jövedelmét. Össze kell adnia a városi és az állami forgalmi adókat annak meghatározására, hogy jövedelmének mennyit csökken az adókötelezettségek eredményeként.

Az időskorúak jövedelme miatt nagyon keresett csoport. Óriási verseny zajlik az államok között az időskorúak áthelyezésének csábítására különféle különleges kedvezmények és ösztönzők révén. Egyes államokban rengeteg adómentességet élveznek az időskorúak, akik nyugdíjalapot vásárolnak. Ha érdekli egy adott állam, érdemes megvizsgálni az adókedvezményes megtakarításokat, amelyek az idősebb lakosok rendelkezésére állnak.

Itt található egy rövid útmutató, amely szemlélteti az állami adótörvények különbségeit, és felhasználható kiindulási pontként a további kutatásokhoz (a közzétételkor aktuális információk, 4/2011).

Áfa nélküli államok: Alaszka, Delaware, Montana, New Hampshire és Oregon.

Államok, amelyek nem adóztatják a társadalombiztosítást: Alabama, Arizona, Arkansas, Kalifornia, Delaware, Grúzia, Hawaii, Idaho, Illinois, Indiana, Kentucky, Louisiana, Maine, Maryland, Massachusetts, Michigan, Mississippi, Nevada, New Hampshire, New Jersey, New York, North Carolina, Ohio, Oklahoma, Oregon, Pennsylvania, Dél-Karolina, Tennessee, Virginia, Wisconsin és Wyoming. A Columbia kerület nem adóztatja a társadalombiztosítást. Egyes államok a társadalombiztosítás egy részét az adófizető kiigazított bruttó jövedelmétől vagy életkorától függően adóztatják.

Jövedelemadó nélküli államok: Alaszka, Florida, Nevada, Dél-Dakota, Texas, Washington és Wyoming. New Hampshire és Tennessee adózási osztalékok és kamatjövedelmek (ellenőrizze a jövedelemkorlátot).

A legmagasabb forgalmi adóval rendelkező államok: Kalifornia (8,25%), Indiana (7%), Rhode Island (7%) és Tennessee (7%).

Alsó forgalmi adóval rendelkező államok: Hawaii, Maine, Virginia, Wisconsin és Wyoming.

Államok, amelyek panzióbarát: Alabama, Alaszka, Florida, Grúzia, Kansas, Michigan, Louisiana, Massachusetts, Mississippi, Nevada, New Hampshire, New York, Pennsylvania, Dél-Dakota, Tennessee, Texas, Washington és Wyoming.

A legmagasabb jövedelemadó-kulcsokkal rendelkező államok: Kalifornia, Hawaii, Iowa, Maine, Minnesota, New Jersey, New York, Oregon, Rhode Island, Vermont, valamint a Columbia kerület.

Mivel gyorsan feltehetjük, valójában nincs „tökéletes” adó-barát nyugdíjazási hely. Az ideális „helyszín” megkeresése személyiségének, egészségének, életmódbeli preferenciáinak, a nyugdíjba vonulás típusának, a pénzügyi céloknak és az ingatlantervnek az alapos értékelésén alapul.Például Florida mentesíti a jövedelemadót, de a hő és a páratartalom némelyek számára túl sok lehet, így gyorsan ellensúlyozhatja a lehetséges adóelőnyt. De akkor még megvan a fennmaradó állapot, amelyből választhat. Ha a befektetési jövedelméből szeretne megélni, akkor olyan államra lesz szüksége, amelyben az ilyen jövedelemre kedvezőbb adózási feltételek vonatkoznak. Azok számára, akik nem választhatnak nyugdíjazási helyet az adókedvezményes megtakarítások szempontjából, hasznos egyeztetni egy tapasztalt nyugdíjtervezési szakemberrel vagy adókönyvelővel.


Tájékoztatási célokat szolgál, és nem célja tanácsadás. Minden próbálkozás pontossággal történik, a szerző azonban nem állítja, hogy a tartalom ténybeli hibáktól mentes.

Video Utasításokat: Kata adózás 2018 (Lehet 2024).